趋势为王看瀚亚如何提升客户服务标准!
2018-05-02 15:03
来源:未知
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  去年财新峰会上,采访瀚亚CEO郑佩影女士,她说,未来,财富管理企业要做的是给投资人提供良好的全球化服务体验,在财富管理基础上,提供事务管理,设立家族办公室,这个趋势被看做是财富管理行业的春天。

  中国高净值客户人数和资产规模每年都在持续攀升,从2012年开始,财富管理行业进入到的视野,事明,专业的金融服务,科学的资产配置方案对高净值人群来讲是适应潮流的利好趋势。

  做财富管理企业,标准不同,对服务的认知和要求也不同,金融服务是企业文化价值的核心。打造金融业态的服务标准,通过统一认知影响理财顾问的行为,把文化、优质产品以及高水准的服务传递给客户,给客户一个全球化的视角和格局,是这个行业所的服务。

  不论哪一行业,服务的出发点只有一个,服务的方式却有很多种!身处金融领域的财富管理行业,在拥抱国家监管,金融政策的指导下,更多的关注到投资人的服务定制范畴和服务体验,将是企业继续发展壮大的创新点。

  目前,既具备资产管理,又具备投资管理能力的财富管理企业还不是很多。如果还能抓住行业优势,布局细分领域将会有很好的发展。比如在医疗大健康、消费升级、文化旅游三个核心领域,以及新能源、新材料、节能环保和TMT等行业做好早期和中期的布局。

  同样的一拨人在培训过后,提升了服务的标准和价值。这恰恰是财富管理行业的理财顾问们该思考的问题。

  近年来,财富管理市场发展迅速,投资人数量和投资规模均有所增加。国内财富管理行业不断发展,中国瀚亚从趋势把握到产品升级,从投资债权到股权,从短期到长期,都让很多投资人的专业度逐渐增长。

  早期的财富管理行业,各个机构主要以第三方产品代销为主,普遍缺乏核心资管能力;后来,各大机构会根据客户的需求逐渐完善财富管理业务,同时用极高的专业性为客户筛选优质资产;发展到现在,高净值或超高净值客户会要求各机构拥有核心资管能力,真正做到以客户需求为核心,为其提供全方位的精品生活服务方案。

  深耕行业多年的财富管理行业,一定是有自己的抓手的,那就业务模块上的优势。目前的财富管理行业大多涵盖财富管理、资产管理、地产投资和海外投资等多个方向的业务内容。

  举个例子,个人感觉,出租车的服务参差不齐,让人不是很舒心。但是,同样是这批出租车司机,进入某网约车公司后,经过培训,他们变得乐于服务。他们会主动为乘客开车门,帮助乘客把行李放好,走最快最便捷的线等。他们的服务是标准化的,给乘客带来了很好的体验。

  著名经济学教授重说过,从脱虚向实,再到脱实向虚,未来企业间竞争的关键是服务的品质。外国市值前几的公司,Facebook、微软、谷歌、苹果,都是提供技术服务的。可中国人做服务是有欠缺的,我们之所以没有很好的服务,因为我们没有那个文化,而这种文化是长期的一种集体价值观。而这个集体价值观就是企业的核心基因。

  经济新常态下,国家主导产业降低债务杠杆,资产泡沫、系统性金融风险,政策引导企业转向直接融资,布局“新经济”,挖掘潜在产能,寻找新的经济增长着力点。在快速发展的财富管理行业,一向不缺角力者,在众多参与主体中,

  市场摆在眼前,财管企业思考的是如何满足投资人的需求?随着市场的变化,服务的维度不断延伸,除资产配置外,现在很多财管企业的业务还包括医疗康复、养老健康、旅游出行、留学移民、艺术收藏和美食购物等等。同时他们在布局上朝着全球化的方向迈进。

  大家每天都在探索新的事物,半年前熟知的技术,今天可能已经过时了。市场瞬息万变,稍不留神就有可能被淘汰。在这种情况下,财富管理行业在更多的布局智能投顾,提升服务体验,做好财富管理。并且很多企业与国内外知名机构合作,在人工智能、大数据、云计算等技术帮助自身做好投顾服务,最终实现财富管理的技术化、智能化。行业内做的比较好的要数瀚亚,他们已经计划开始采用智能科技取代人工服务,在客户细分管理上提高工作效率,两条腿走的同时提升服务质量,优化服务体验。

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